Produktportfolio

Produktportfolio – 5 Grundsatzfragen zu Ihrer Strategie

Um eine optimale Strategie für Ihre Kunden zu generieren, gibt es wissenschaftlich fundierte Grundsätze, die Sie zwingend beachten sollten!

Stellen Sie sich folgende Fragen:

• Haben Sie in der Vergangenheit mit Ihren Kunden/Mandanten bereits über ein ausgeglichenes Produktportfolio gesprochen – wenn ja, wie detailliert?
• Halten Sie denn Versicherungs- und Bankprodukte ausreichend für ein optimales Produktportfolio?
• Mit welchen Produktpartnern außerhalb der Versicherungswirtschaft und Banken arbeiten Sie bereits zusammen?
• Haben Sie mit diesen Produktpartnern bisher gute oder weniger gute Erfahrungen gemacht?
• Wie hoch sind Ihre Haftungsrisiken gegenüber Kunden/Mandanten bei den Produkten dieser Partner?

Wenn Sie sich selbst Antworten schuldig bleiben bzw. mit Ihren eigenen ehrlichen Antworten unzufrieden sind, stehen wir Ihne gerne als Berater zur Seite.


Produktportfolio – die Bedeutung der Portfoliotheorie für Ihr Geschäft

Nach der Portfoliotheorie lässt sich für jeden Investor ein „optimales Portfolio“ aus allen Anlagemöglichkeiten erstellen.

Die sogenannte „Moderne Portfoliotheorie“ basiert auf einer grundlegenden Studie des US-Ökonomen Harry Max Markowitz, Preisträger des „Preises der schwedischen Reichsbank für Wirtschaftswissenschaften in Gedenken an Alfred Nobel“.
Dessen Studie untersuchte das Investitionsverhalten an Kapitalmärkten, so z.B. am Aktienmarkt. Sie unterstellte bestimmte Annahmen an das Verhalten von Investoren und erzielte so gewisse Aussagen über deren Investitionsverhalten.

Für Sie und Ihr Geschäft lässt sich nun die folgende wichtige Erkenntnis der Risikodiversifikation ableiten:
Für jeden Investor existiert nach der Portfoliotheorie ein „optimales Portfolio“ aus allen Anlagemöglichkeiten, das dessen Risiko-Chancen-Profil bestmöglich abbildet.
Dieses optimale Portfolio hängt dabei weder von dem ursprünglichen Vermögen des Investors noch seiner unmittelbaren Risikoeinstellung ab.  Vielmehr spielen nur die Risiko-Rendite-Kombinationen der gehandelten Titel in Bezug auf ihre Laufzeit eine Rolle. Der Beweis der Aussage geht übrigens auf den US-amerikanischen Wirtschaftswissenschaftler James Tobin zurück, der für seinen Beitrag zur Portfoliotheorie ebenfalls mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnet wurde.

Diesen Nutzen ziehen Sie, wenn Sie nach der Portfoliotheorie bei Ihren Kunden/Mandanten verfahren:

• Langfristige Kundenbindung.
• Zufriedenheit Ihrer Kunden und Mitarbeiter/Partner.
• Stabilität des Gesamt-Portfolios (gerät eine der Anlage in eine Schieflage, dann ist jedoch bei den anderen Anlagearten nicht im gleichen Maße eine Instabilität zu erwarten).

Wenn Sie Fragen zur Portfoliotheorie und der konkreten Anwendung auf Ihr Geschäft haben, sollten Sie mit uns in Kontakt treten!